Coinbase呼吁美国监管机构更新打击加密领域金融犯罪的方式,指出现代技术工具既能帮助执法部门获取更清晰的线索,又可减少合规企业的低效文书工作。
根据2025年10月17日的公开信函,该公司要求财政部官员采纳基于区块链分析、人工智能、API接口、去中心化身份标识及隐私保护证明的新方法。
此举系针对财政部"数字资产非法活动监测创新方案"意见征集的公开回应流程组成部分。
在这份长达30页的意见书中,Coinbase首席法务官Paul Grewal提出多项实操建议。披露文件显示其要求设立"安全港"测试区,允许企业试用新型监测工具而无需承担即时合规风险。
该公司建议财政部承认去中心化身份与零知识证明作为有效的客户验证手段,并支持标准化API接口以实现交易所与监管机构间的合规数据共享。
Grewal强调:"当犯罪分子在金融犯罪领域创新时,合规方必须通过创新保持同步。"此论述旨在指出传统表单式报告机制可能遗漏真实威胁。
Coinbase指出,现行《银行保密法》框架下产生的海量可疑活动警报多数价值低下,导致企业与监管机构不堪重负。
其主张采用结果导向型监管,聚焦于是否实际发现并阻止非法活动等实质成果,而非强制所有从业者采用特定且往往过时的方法。
文件显示该公司将此议题提升至国家竞争力高度,援引其政策部门白皮书《加密货币与区块链的国家安全价值》佐证观点。
与此同时,隐私权倡导者与部分民权组织发出警示。区块链溯源技术可能暴露以往难以追踪的交易关联,活动人士担忧监管越界风险。
Coinbase向财政部建议减少无差别数据收集,转向精准化、高价值报告机制,称此举可在提升执法效率的同时保护用户隐私。
头图来自Gemini,图表源自TradingView